无奈民企揭露工商银行宝鸡分行领导诈骗三百万黑幕！

举报对象:中国工商银行宝鸡市分行

举报人:宝鸡市陈仓房地产开发有限公司

举报是由：以七天短期借款为由诈骗企业资金三百万元四年之久，至今不还。

案情经过:

壹

2014年4月4日下午4点多,宝鸡市工商银行小额贷款公司原经理侯德兴亲自来到我宝鸡市陈仓房地产开发有限公司财务办公室,给公司财务主管逯秀成说:“宝鸡市天诚煤炭销售公司有一笔贷款马上到期,需要归还银行可是他们手头资金紧,无力偿还,如果过了今天下午五点不还,就会违约失信。我们宝鸡市工商银行经研究决定只要他们还了贷款,就立即贷款给他们，现急需一笔钱周转。听说你们账上有一笔刚借来的款,还在账上。我们工商银行这几年给你们帮了不少忙,我们找你们借300万元,只用7天时间,利息就按你们借别人的利息付息。到期再用市工商银行的账号给你们转回来。这笔借款由我们工商银行担保。”

 法院判决书

 当我公司董事长董应怀不在公司,4时40分,逯秀成电话联系董总,汇报了这件事,并且说“工商银行侯德兴经理说事情很急,这笔款必须下午五点前通过网络转到宝鸡天诚煤炭销售有限公司,今天转不到明天就违约了。”董总回答说“这个天诚煤炭公司是外地企业,又没有房产担保,再说这笔款还是陈仓公司借别人的,怎么能借给?”逯秀成告诉他,侯德兴说有他们给工商银行担保的煤炭和一些房产,再说还有侯德兴代表工商银行及他个人都可以担保。并说侯德兴拿着早就准备好的天诚煤炭公司的借据,催着赶快转款。董总指示说“由于贷款公司只来了侯德兴一个人,不好说,让他们工商银行小额贷款公司出具担保函,然后再转。”

但侯德兴催促逯秀成说“时间来不及了,五点就下班了,明天我给你们补办手续。”由于侯德兴是工商银行领导干部(当时已经确定提拔为市工商银行工会副主席),并且声称以工商银行小额贷款司的名义担保,他们又经常和我们打交道,特别是他一再催促,迫于压力,我们只好把这笔300万元转走了。因为转款单位法人当时没有签字,过了两天,陈仓公司财务会计拿着借据找董总补签。董应怀董事长就询问公司财务主管逯秀成“工商银行小额贷款公司的担保书和借款单位用以担保的房产房本拿来了没有?”财务主管逯秀成说,侯德兴说这笔款只用7天,很快到时间还了就行了,房产证以及小额贷款公司出具的担保都在他家里放着,没有必要拿来了。

法院判决书

 

董总当时就意识到不妥说：“我们可能上了侯德兴的当。”他立即安排财务人员去询问工商银行主管行长。当时主管行长说:“国家现在不让对房地产和煤炭企业发放贷款。我们行就没有研究过给宝鸡市天诚煤炭销售公司转贷的事。”

 贰

 我们公司又立即派财务会计董秀云和出纳等人到工商银行找侯德兴和接替他职务的卢小宁。侯德兴和卢小宁竟然还欺骗说工商银行给天诚煤炭销售公司的转贷款手续已经报省工商银行批去了。

我公司财务会计董秀云原来在工商银行工作,退休后聘任到我公司财务部。她当时就对侯德兴、卢小宁说:“我也是咱工商银行的老员工,你们说实话,那天按照侯原德兴经理代表工商行给转的款,是我和出纳把三百万元通过网上转到你们规定的工商银行清姜分行天诚公司的账号里了。款到后已经该下班了,你们两个安排员工不要急着下班,等款一汇到立即从天诚公司账户转到你们工商银行账户上去了。你们在没有天诚煤炭销售公司转款支票的情况下,非法扣了天诚公司账号的转款,这些我都了解了，你们告诉我,说实话你们和天诚公司是什么关系?”侯德兴这才说:“天诚煤炭销售公司买郝晓刚的楼盘花了2000万元,我们工商银行有6个人以参股形式参与其中这六个人包括我和卢小宁。

 法院判决书

 

事后，这笔三百万的借款就这样的被骗，转而进入了工商银行宝鸡分行的账户还了贷款，而侯德兴所说的这家天诚煤炭销售公司从头到尾没见过这笔钱，该公司法人代表也一直未露面。

公司感到问题严重,就向金台检察院报了案，后又转到渭滨检察院，久拖未果。后来侯德兴用他个人的存款陆续分三次归还我公司20万元。无奈之下，公司将天诚煤炭销售公司与侯德兴诉讼至金台区法院，2015年8月，我公司胜诉，法院判决俩被告还三百万以及法定利息。可直到今天，2018年1月3日，这笔钱还是无法追回，就连4万元诉讼费（判决二被告承担）都是我公司所付，公平正义何在？

在法院执行过程中还发现侯德兴和卢小宁一伙在给宝鸡天诚煤炭销售公司贷款时就弄虚作假,当时用来担保的房产和煤炭都是虚假担保,并无实物存在。他们前后两任经理在虚假担保的情况下,拿人家好处后私自给郭彭贷款,侯德兴和卢小宁串通一气,以宝鸡天诚煤炭销售公司法人郭彭的名义给贷款1000万元,然后拿这些贷款私自做生意。

总结：工行的在职领导、宝鸡市工商银行小额贷款公司前后两任经理侯德兴、卢宁以职务之便,假借公司名义诈骗企业巨额资金行为恶劣知法犯法、后果严重。而我公司多次向工行宝鸡分行反映，回复却是属于侯德兴、卢宁个人行为，与单位无关，单位已经处理过了。（怎能无关？这三百万进了工行账户还了贷款，侯、卢二人皆是在职员工）

 工行宝鸡分行内部有多少违规、违法操作黑幕，我公司无力去管，只希望有正义感的媒体和政府职能部门管一管，为企业挽回损失。

 

                            此致敬礼

                            宝鸡市陈仓房地产开发有限公司 

                            二O一八年一月三日